1、招生简章
2、报名表
3、证书样本
4、常见问题解答
5、课程介绍
6、师资介绍
7、香港注册财务策划师协会和英国财务会计师公会介绍及其合作新闻
8、对外经济贸易大学、国际经济研究院介绍
9、媒体相关报道及其相关文章
10、精彩图片
注册财务策划师（RFP）:个人理财+公司理财
一个让您成为各领域“理财专家”的难得良机
一份与注册会计师并列但更具发展空间的职业
一张通向新的和更好就业机会的国际通行证
主办单位：对外经济贸易大学
香港注册财务策划师协会
《注册财务策划师(Registered Financial Planner-RFP)》培训是目前紧缺人才培训工程项目之一。注册财务策划师培训班由对外经济贸易大学国际经济研究院与“香港注册财务策划师协会”联合举办并由后者提供师资。课程结束及通过考核合格后，学员可获得《注册财务策划师（RFP）证书》，并可申报“英国财务会计师公会”IFA会员资格。由于财务策划涉及的个人及机构理财是银行、保险、证券等金融行业日益壮大的新兴业务，因此，掌握这门知识并获得职业资格不仅可使自己成为个人及公司（机构）理财领域的专家，而且可提升个人竞争力，获得更佳的事业发展。
财务策划是指运用科学的财务分析专业知识，利用各种理财工具，来对个人及企业的资产、资金实行合理筹划和管理，以实现其保值和增值的专业理财服务。财务策划包括个人理财和公司（机构）理财两大部分，广泛服务于投资、保险、银行、证券、信托、基金、退休计划、子女教育、房地产、税务计划、置业、消费及企业和组织机构的财务战略策划等方面。
尤其需要指出的是，随着金融市场的日趋成熟，金融工具的不断创新，理财业务作为国外商业银行及投资银行金融业务体系中的主体业务，已经成为国外商业银行、保险公司、证券公司、财务公司、投资银行及顾问公司等金融机构的主要收入来源和维系个人优质客户的主要手段。中国加入WTO后，随着经济市场化和大量外资金融机构进入中国市场，中国金融业将面临重大机遇和挑战。中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。个人及机构的理财业务正在成为中国金融业发展创新最为活跃的领域之一。
财务策划正在成为国内的新兴行业，掌握国际财务策划专业知识的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，必将成为中国银行、保险、证券、信托、等金融职场上的新宠。尤其是已获得会计师、注册会计师、投资顾问、财务顾问、律师等资格者，取得注册财务策划师证书将使自己的事业更上一层楼。
【招生对象】
1.大学本科以上学历或大专以上有相关工作经验者
2.从事银行、保险、证券、投资、信托、财务、法律、房地产及企业（机构）等对个人和企业理财有兴趣之人士
【课程设置】
1.财务策划概论 2.保险策划 3.投资策划
4.国际财务管理和税务 5.财务策划实务
【课程特色】
本系列培训课程全部按照“香港注册财务策划师协会”的要求设置。课程内容与国际要求完全接轨，并根据中国的具体国情相应增加了有关内容。整个课程通过案例研究和项目分析、研讨，为学员提供个人和企业财务策划主要领域的专业知识，使学员成为国际水准的专业人才。每月利用周末时间进行集中教学；采取中文和多媒体授课方式。
【课程师资】 课程的师资主要来自"香港注册财务策划师协会"（RFP-HK）资深的财务策划专家和顾问。
【考核及证书颁发】
1.“香港注册财务策划师协会”向通过考核的学员颁发《注册财务策划师》证书。
2.对外经济贸易大学颁发《注册财务策划师》课程结业证书。
3.获得《注册财务策划师》证书后，学员可提出申请，由“香港注册财务策划师协会”协助申报，向“英国财务会计师公会”申请会员资格。
重要说明：“英国财务会计师公会”（IFA—The Institute of Financial Accountants）创立于1916年，是世界上历史最悠久的专业会计团体之一。持有IFA资格的会员相当于英国大学本科学历，受英联邦国家及香港特别行政区政府承认，并可申请英国工作签证，免试申请成为澳大利亚国家会计师公会(ANIA)基本会员。
【开班安排】
开班时间：2004年10月份开班，学制5个月，每门课程集中授课三天（周五、六、日），每门24个学时，共计120个学时。
费 用：学费RMB 18，800元/人，报名费：RMB 100元/人。
【报名办法】
自即日起接受报名，报名时请随带身份证，学历证明或职称证明复印件，二寸照片4张及学费。
【报名（授课/考试）地点、联系电话】
电话：010-64492060 010-64492019 传 真：010-64492060
联系人：
手机：13911178469 13552897009 13810872111
电子信箱：cctbt@china.com 邮编：100029
报名地点：北京市朝阳区惠新东街10号 对外经济贸易大学诚信楼830室
对外经济贸易大学国际经济研究院和香港注册财务策划师协会联合举办的
《香港注册财务策划师》证书班学员登记报名表
填表日期： 编号：
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注：1、资料请尽量填写完整，以备存档。
2、请于填表后一周内携带身份证及学历证书的原件及复印件、四张二寸照片、学费来下列地址报名：北京市朝阳区惠新东街10号 对外经贸易大学诚信楼830室
邮 编：100029 电 话：010-64492060 传
真：010-64492060
电子信箱：cctbt@china.com
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1.请简述国际财务策划行业发展的现状
答：财务策划在金融服务领域兴起的时间并不很长，但很快成了热门行业，该行业是全世界最有前景、发展最快的金融服务行业之一。财务策划行业登陆香港3年以来，获得了长足的发展，短短的三年时间，香港的各大金融机构都纷纷涉足该行业，其发展速度令人惊讶。
财务策划面对的客户一般有两类：一类是客户可一次性提供一笔金额较大的资金，委托财务策划师设计理财方案。另一类是客户每月提供金额较小的资金，委托财务策划师设计理财方案，也被称作：储蓄月供计划。第一类计划比较适合拥有较多财富的富人，第二类计划比较适合有稳定工作的工薪阶层。财务策划师的收入来源主要有四种：
（1）基金、保险等公司的返佣
（2）按小时向客户收费
（3）根据理财计划的利润分成
（4）根据理财产品的业绩分成。
其中，第一条是比较普遍的做法。
经营财务策划业务的主体可以是银行、保险公司和专业的理财公司。银行、保险公司在经营财务策划业务时主要以推荐自己的产品为主，在进行理财方案设计的时候独立性较差，但这类金融机构良好的信誉是他们的优势。相比较，专业的理财公司在为客户进行理财方案设计的时候有较好的独立性，它可以最大程度的顾及客户的意愿，同时，它也存在比如信誉不如银行、保险公司高等劣势。客户可以根据自己的实际情况选择相应的机构作为自己的理财顾问。
可供选择的金融产品非常丰富。伴随着全球经济的高速发展和金融领域的不断创新，各式各样的金融产品琳琅满目，这也为财务策划行业的蓬勃发展奠定了坚实的基础。目前可供选择的金融产品包括：股票、债券、基金、保险、信托、期货、期权、黄金、外汇和银行票据等。
2.中外金融机构个人理财业务现状比较及其前景描述
答：近年来，由于国内银行对于服务意识的觉醒，各家银行纷纷成立了“个人理财中心”、“理财工作室”，可是这些理财中心的服务大多刚起步，针对普通用户的服务仍然只停留在很浅的层次；理财咨询服务大多没有做出声色，“个人理财师”、“理财客户经理”等还只停留在概念上，或者在某些银行理财中心”实际上是一个炒汇大厅。而且一些为客户考虑周到的理财方案，多是股份制商业银行在做，如招商银行的金葵花个人理财业务，而覆盖面大的国有银行却鲜见这种服务和产品，专家分析这是由于对于这种理财建议带来的投资风险由谁承担没有界定，银行能否收费也是个重要纷争。总之，社会大环境、业内管理体制和社会的认知度严重阻碍了国内个人理财业务的健康发展。理财业务在香港方兴未艾，中国银行 (香港)、渣打银行、UOB、永亨、汇丰、恒生、东亚银行等都竞相开展各种方式的理财业务，使得此业务规则和相关制度在香港日趋完善和成熟，在西方国家，这方面的业务更是如火如荼。中国的入世大大加快了国内金融业与国际接轨的步伐，因此，如何使我国的金融体制适应国际化需求，如何为国内金融机构真正实施多样化理财业务解决管理体制的瓶颈问题，是我国金融监管机构的当务之急。管理体制的不断完善和我国资本市场的日趋成熟终将为国内金融机构造就更多的国际竞争力和生存机遇。值得庆幸的是，我们了解到国内的各个商业银行大都能意识到理财业务的市场前景，并或多或少有所筹备，但相关人才储备严重不足是目前各家银行等金融机构的共同隐忧。
3.学习RFP后可以从事哪方面工作?
（1）银行的部门经理、客户经理及理财专员：银行个人业务处、信用卡部等提供个人金融服务的部门经理、培训经理、客户经理有望成为首批RFP之一，随后，他们将培养系统内的理财专员，成为服务高价值客户的理财规划师。
（2）证券公司的投资顾问：一部分研究所内的证券分析师将比较容易转型为RFP，而经纪业务部、资产管理部的客户经理将会成为RFP，以完成证券公司在手续费佣金下调后向综合理财服务转变的战略转移。
（3）保险公司的专业人员和保险业务员：保险公司的专业人员、培训专员和优秀的业务人员将成为追求RFP的最活跃的队伍，这不仅因为保险公司有最庞大的直接面向客户的销售队伍，而且有优秀的培训队伍，使得RFP的学习得以大范围的、有组织的推广。
（4）基金公司专业人员及销售和服务人员：目前我国19家基金公司管理67只基金，其中大部分经营开放式基金，目前基金的销售主要是代理行包销，而且主要在封闭期前销售，而在基金品种丰富、交易活跃的情况下、基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的RFP，以满足客户选择基金前的个人理财规划的需求。
（5）中介咨询公司的专业人员：RFP公正、以客户利益为导向的服务理念使得RFP将在一些中介机构的专业人员中盛产，这些专业公司包括会计师事务所、律师事务所、保险经纪人、私募基金以及一些中介咨询机构中。一些管理顾问公司和培训公司也会培养RFP，以分享个人理财人才培养的利益。
（6）公司主管财务、投资的专业人员。
其他有志于从事个人理财业务的人士。
4.RFP培训的课程设置如何?
答：RFP培训的课程设置涉及五个方向，即：财务策划、保险策划、投资策划、国际财务管理和税务、财务策划实践。RFP课程的设置非常具有实用性，所涉及的金融理论方面的知识也是较为基础的，这样一般的金融从业人员都可以较为轻松理解课程的精髓。而且课程的设置即充分考虑了中国内地实际情况，又很好的与国际最先进的理财思想相结合。
5.RFP培训的授课形式怎样?
答：RFP的培训有很强的互动性，在财务策划和财务策划实践两部分表现得尤为突出。课堂上老师会将学员分成若干个小组，每个小组都会安排不同的财务策划任务，要求学员给出相应的财务策划解决方案，老师与学员之间会就该方案展开充分的讨论，让学员在实际应用过程中掌握财务策划知识。RFP的培训具有很强的实用性，讲师在授课过程中会穿插大量的案例，这些案例都是在现行的财务策划实际工作中遇到的，都具有很强的实用性。
6．请问RFP培训课程的结业考试是以何种形式进行的?
答：RFP培训课程的结业考试情况基本上是以作业的形式进行的，即每门课程上完后，老师会出一套考试题留给学员回家完成，然后下次上课时交上来就可以了。这样的考试形势比较灵活，同时也体现出了RFP的育人理念。(RFP的育人理念是注重培养实际工作能力，而对于既繁琐又深奥金融理论要求不高。所以说只要上课认真听讲，通过培训班的考试不成问题。)
7.如何获得R17P正式会员资格?
答：参加培训班的学员在顺利通过培训课程之后，即获得了香港注册财务策划师协会的学生会员资格。通过了培训的学员可以继续参加香港注册财务策划师协会的公开考试。公开考试每年两次，分别是每年的6月和12月，一共是5科考试。对外经济贸易大学国际经济研究院负责北京地区的考试组织工作，学员报名也是通过对外经济贸易大学国际经济研究院报名。凡是参加了培训的学员均可报名。考试后的半个月出考试成绩，凡是通过了全部考试的学员，同时配有相应的工作经验，既可申请成为香港注册财务策划师协会正式会员，有权使用"RFP"标志。RFP资格是全球公认的。
8.如果我不参加培训能否报名协会组织的公开考试?
答：不能，RFP-HK不接受个人报名参加考试。
9.成为RFP需通过五门考试，如一次仅通过了部分科目，则已通过的科目有多长时间的时效性？未通过的课程可否免费听下期课程?
答：五年；但需自行负担考试费用。
10.请问，香港注册财务策划师协会举办的公开考试是不是很难?通过率有多少?
答：应该说顺利通过香港注册财务策划师协会举办的公开考试是有一定难度的，这也证明了RFP资质具有很高的含金量。正因为如此，协会才协同国内专业机构开展相关培训工作，旨在帮助学员顺利通过考试，获得RFP资质。据统计，在国内参加过培训的学员通过率一般在70%左右。
11.作为一名资深金融从业人员，在金融界摸爬滚打了很多年，考取RFP对于我来说有什么意义？
答：您作为一名资深的金融从业人员，固然在金融领域已经积累了相当丰富的专业知识和宝贵的工作经验。但毕竟我国金融行业的发展还处于初级阶段，相比较金融发达国家，我们要学习的东西还很多。伴随着国内金融领域国际化进程，大量的具有国际水准的专业金融人才将成为新宠。鉴此，获取RFP资质对于您来说也是意义重大：
首先，个人理财将成为我国最具发展潜力、发展速度最快的金融服务行业之一，因此，国内对于专业的财务策划师的需求也与日俱增，成为RFP，不仅可以提升自己在国际金融领域的竞争实力，更能充分体现出自身的职业价值。
其次，参加RFP课程培训，可以接触到国际上最先进的财务策划理念，了解和掌握国际个人理财工作实践中最普遍、最有效的工作方法。我们的课程涉及财务策划、保险策划、投资策划、税务策划及财务策划实践五大领域。考取了RFP资质，您将有能力为客户制定出具有国际水准的理财计划，成为中国个人理财行业里的专家。
12.现在国际上有多少人取得了RFP资质认证?
答：目前，全球有六万多位金融专家取得了RFP资质。
13.在拿到了RFP后，如何申请英国的IFA资质?
答：根据
一、注册财务策划师专业证书课程设置
课程名称 课程代码 标准课时（小时）
财务策划 FP3010 24
保险策划 FP3020 24
投资策划 FP3030 24
税务策划 FP3040 24
财务策划实务 FP3050 24
二、注册财务策划师课程描述
1、PP3010 财务策划
该课程主要介绍个人财务策划的全部概念，并通过案例研究、项目分析及讨论为学员提供个人财务策划主要领域的总概观。通过此课程的学习学员将学习到怎样为个人进行综合性的财务策划。该课程以规划、制订、沟通和实施综合性的个人财务策划为重点。将教授学员掌握有关财务策划原理方面的各种知识和技巧，例如：财务策划基本原则，保险、投资和风险管理，税务策划，退休计划以及员工福利。并进行项目研究和案例分析及口头讲演。课程内容包括：
A.财务策划原理
B.遗产策划和战略
C.公司管理
D.公司财务
E.金融市场
2.PP3020 保险策划
该课程的主旨是帮助学员理解保险理论，学会实际运用运作程序及各主要保险产品。通过学习，学员将有能力运用各种相关保险产品作为理财工具，管理个人或集体财产。此课程为财务策划基础课程提供了必要的补充。课程内容包括：
A、保险原理和惯例
a)风险管理
b)保险职能和益处
c)保险行业
d)保险规则
B、普通保险
a)个人风险管理
b)商业风险管理
C、长期保险和医疗保险
a)长期保险
b)医疗保险
3.FP3030 投资策划
该课程主要介绍各种不同的金融证券，分析和测评各投资产品及风险与回报之间的关系。通过学习，学员将会熟知基本金融理念，如货币的时间价值，财务报告的作用，以及股东权益的概念。该课程的研究重点侧重于个人投资者，其次是大型机构的投资者。
A、
投资环境与工具
B、
分散投资概念
C、
资本投资的评估
D、
固定收入投资的评估
E、
衍生工具的估值
F、
投资组合和投资过程
4.FP3040 国际财务管理和税务
该课程主要介绍和阐述国际财务管理及税务的基本原理、概论及税务策划实施策略及实例分析。通过学习，学员将掌握国际财务管理的基本原理和国际税务策划的工具，了解资本市场、集资工具的运作程序以及企业税务策划的经验。课程内容包括：
A、财务管理之功能
B、财务规划与控制
C、财务风险分析
D、资金成本
E、资本结构与杠杆
F、资本市场与融资
G、长期负债与优先股
H、收购与合并
I、国际财务管理
J、税务制度
K、国际税务策划
L、中国税务安排技巧
5.FP3050 财务策划实务
本课程分析和探讨财务策划者可能遇到的各种实际问题，并提供一套有效的客户关系管理模式。通过学习，学员将掌握财务策划实务运作知识，学会制定财务建议及分析不同策划方案的优点及缺点。课程内容包括：
A、基本原则与知识背景
B、法律责任与职业操守
C、建立财务策划实践
D、财务策划实践所需文件
E、财务策划程序纲要
周 耀 明先生
负责课程：保险策划
籍 贯：广 东 开 平
年 龄：40
家 庭 状 况：己 婚, 育 有 两 子
教 育 水 平：工 商 管 理 (金 融 及 投 资) 系 硕 士
专 业 资 格：
中 国 保 险 经 纪 人 资 格 证 书
中 国 保 险 公 估 人 资 格 证 书
中 国 保 险 代 理 人 资 格 证 书
英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 士
澳 大 利 亚 保 险 学 会 高 级 会 士
美 国 特 许 财 产 及 意 外 核 保 师
美 国 寿 险 管 理 学 会 高 级 会 士
保 险 经 验：
02/现在 恒昌保险(控股)有限公司董事
99/02 新世界保险管 理 有 限 公 司营 运 总 监
95/99 鹰 星 保 险 有 限 公 司总 经 理
93/95 新 世 界 保 险 管 理 有 限 公 司副 行 政 总 裁
92/93 粤 海 亚 洲 保 险 有 限 公 司副 总 经 理
89/92 国卫保险有限公司营运经理
88/89 法国再保险有 限 公 司副 区 域 临 分 核 保 师
86/88 嘉 华 安 美 保 险 有 限 公 司副 经 理
84/86 先 卫 保 险 有 限 公 司理 赔 主 任
82/84 嘉 年 保 险 有 限 公 司理 赔 文 员
公 职 业 务：
保 险 从 业 华 员 会 会 长 (2000/01)
香 港 保 险 学 会 荣 誉 秘 书(2002/03)
香 港 保 险 中 介 人 商 会 副 会 长(2002/03)
香 港 保 险 业 培 训 委 员 会 委 员 (2000/01)
其 它：
香 港 保 险 业 培 训 中 心 兼 业 讲 师 (1989 - 现在)
香 港 专 业 管 理 协 会 兼 业 讲 师 (1990 - 现在)
建 造 业 训 练 中 心 兼 业 讲 师 (1995 - 现在)
中 保 集 团 培 训 中 心 兼 业 讲 师 (2000 - 现在)
香 港 工 联 会 兼 业 讲 师 (2002 - 现在)
古兆勋先生
负责课程：财务策划
古兆勋先生曾服务香港银行界十多年，在数家国际性银行从事多方面的管理及业务工作。其工作经验涵盖企业银行业务、零售银行业务、私人金融投资、信贷管理等。
1992年初创办"智略顾问公司"，主要业务是为各式企业客户提供企业策划、财务融资安排、管理顾问的服务。期间曾担任一家独立理财顾问公司之策划顾问。
2004年初返回银行界，负责零售业务部中小企业信贷拓展工作，短期内有新发展，将转职至一家资产管理公司任管理工作。
除日常业务外，多年来曾为香港多家大专院校、专业团体、培训机构任客席讲师及课程发展顾问。曾合作的机构包括香港银行学会，香港管理专业协会、香港理工大学、香港生产力促进局等。
学历及专业资格
香港公开大学工商管理硕士
香港中文大学工商管理学士
香港市务学会资深会员及认可市务师
香港注册财务策划师学会创会会员
工作资历
2004 香港中信嘉华零售业务部 工商拓展组主管/副总裁
1992-2003 智略顾问公司 首席顾问/董事
1990-1991 香港花旗银行 私人金融服务部 助理副总裁
1989 香港法国东方汇理银行 个人银行服务部主管
1986-1988 香港渣打银行 零售业务部私人贷款经理
郑建基先生
现任御峰理财有限公司高级财资服务经理，为注册财务策划师。他有多年金融市场工作及投资经验，并积极参与投资者敎育工作，包括在新城财经台向听众讲解保险知识及保险产品比较，在生产力促进局教授注册财务策划师课程，及在理工大学持续进修学院敎授财务持续教育课程等。郑先生八八年在香港中文大学毕业，曾于花旗银行及香港电台工作，并于九六年修毕工商管理硕士（财务及投资），其后在香港新城电台任职财经部主管，及在南华早报开拓财经网站及后晋升为中文内容出版人,在二千年与香港财经著名分析员陈永陆及邓声兴，创立骏陆控股，主力发展网上及多媒体财经节目及投资者教育，该公司成功在二零零二年在香港创业板上市。
周志坚博士香港中文大学商学院第一位， 在商界以兼读方式完成 市场及国际贸易学 哲学博士学位 (1995)香港中文大学商学院第一位，香港十大杰出青年
(1994)英国保诚保险公司大中华区总部第一位，派驻广州的多元行销部 业务顾问 (2002)美国友邦保险公司北京分公司第一位，来自香港，而持博土学位的
全职保险代理 (2003)北京清华大学持续教育学院第一位，获委任为《金融财务策划》课程的课程顾问 (2003)美国友邦保险公司第一位，获中国保监会特约之《保险英雄》电视节目专访嘉宾
(2004)中国境内第一个同时在权威性《和讯网》、《中银网》和《搜孤网》理财频道开设全国性个人理财专区顾问 (2004)中国境内第一次《保险沙龙》网上连线保险答疑顾问嘉宾
(2004)简历：1977 香港中文大学工商管理学士（市场系）
1978 获奖学金赴美留学
1979 获美国加州大学工商管理硕士。毕业后立即返港，加入美国银行，任管理练习生
1981 加入大通银行 ，为管理信息系统经理
1984 晋升为第二副总裁，主管策划部 。85年担任大通银行香港总行行长，86年晋升为九龙区域经理
1987 加入第一太平银行任副总裁，主管零售银行业务；1991年至1997年出任执行董事 ，曾为该行嬴取 HKMA 最佳市场策划奖、VISA
信用卡全年最佳销售大奖，96-97年度，该银行成为香港盈利增长最大之上市银行
1994 香港十大杰出青年 中国北京清华大学中国文凭
1995 中文大学市场及国际企业学哲学博士
1997-1998 加入香港政策研究所研究总监及副行政总裁，设计量度香港自由经济97前后变化的"香港自由市场指数"，并担任特区政府贸易政策及专业服务中国推广顾问
1999-2000 亚太联盟顾问有限公司总裁，为特区政府资讯政策、资讯科技教育政策、企业电子商务、企业知识管理担任顾问
2000-2001 香港上海汇丰银行部客户市场主管，推动以客为本之市场策略，研究及主持汇丰在解除利率协议前后收费及市场策略。主管汇丰银行香港个人金融业务市场客户研究、客户关系管理、卓越理财、运筹理财、易通理财、网上理财、按揭、投资、保险、财务策划业务推广。
2001 香港 中文大学商学院 Beta Gamma Sigma 会荣誉会员
2002 英国保诚集团亚洲总部多元行销部顾问，长驻广州，开拓银行保险及直销业务。
2003 获香港注册财务策划学会认可并颁发资深财务策划师资格。创立中国个人金融理财《个金网》 (www.PFSChina.com)。同年，加盟美国友邦保险公司北京分公司为寿险业务代理人，从零开始，从事个人金融业务代理工作;
3个月后，以最快速度，获晋升为见习主任，再以3个月最快时间，晋升为业务主任。同年，协助北京清华大学设计及在中国培训"金融财务策划师"，同年为香港理工大学北京MBA课程担任"战略管理"课程讲授。同年，在友邦北京分公司3000多名代理中，以业绩在个人组排名第
43名的资格，获公司第一届高峰会会议代表资格，并奖励旅游长江三峡。
2004 与友邦北京分公司首席巨星陈昱襄理团队合作，创立《释放心中的精灵》公开讲座。在晋升为业务主任之后第 9 个月，成功获 18名组员加盟，成为同期主任中最快建立最大营销团队之一。
2004年 5月份，获当月主任组业绩第 10 名，荣登荣誉榜。5月份，获中国财经权威网站 - 和讯网 (www.homeway.com)
邀请设立《周博士网上理财顾问专区》，为全国人民解答理财个案。6月份，再获邀成为中国境内第一次《保险沙龙》网上连线答疑嘉宾顾问。中国境内第一个同时在权威性《和讯网》、《中银网》和《搜孤网》理财频道开设全国性个人理财专区顾问7月份，获中国保监会特约之《保险英雄》电视节目邀请为专访嘉宾，成为全国第七位、美国友邦保险公司中国代理人中第一位获邀专访的代理人。同月，举办周博士《迈向财务自由》北京公开讲座。
主要社会服务：1995-1996 香港市务学会副会长 1998-2000 香港市务学会主席、亚太市务联会第二副总裁、世界市务学会干事1998-2003
香港消费者委员会委员 、营商手法、竞争政策小组，研究及测试小组主席1998-2001 香港贸易发展局专业服务推广咨询委员 1998-2001
太平洋经济合作议会贸易政策小组香港委员 1998-2000 香港理工大学商业学士课程咨询委员、中大商学院优秀学生顾问委员2000-2002
香港岭南大学语言中心校外咨询委员、香港筲箕湾官立中学校董2003-2004 北京清华大学持续教育学院"金融财务策划师"课程顾问、香港城市大学专业顾问有限公司董事、香港消费者委员会消费文化奖评判
马嘉阳先生
联络地址：香港干诺道中148号粤海投资大厦16楼A室
电邮地址：maggie@wfshk.com
专业资格：
香港证券及期货监事委员会注册交易商 注册投资顾问
香港注册财务策划师协会注册财务策划师
商业风险评估专业协会核准风险评估策划师
学历及教育
2003.6 - 2003.11 香港生产力促进局 注册财务策划师专业文凭课程
2002 - 2003 香港证券及期券监察事务委员会 持续培训课程
1992.9 - 1996.7 中国金融学院国际金融系 学士学位
1987.9 - 1991.7 北京市八中少年天才班 用四年时间完成六年的中学课程
工作经验：
2000.8 ~ 现在 汇金(证券)有限公司行政总裁
- 负责汇金(证券)有限公司证券二级市场业务、一级半市场及一级市场业务的发展及运作
- 全面负责代表公司向香港证监会申请交易商、投资顾问、资产管理等业务牌照; 向香港专业保险经纪协会申请保险经纪牌照
- 主理上市公司之首次公开认购、私人配售、包销证券，曾参与 (612) 中国投资基金有限公司, (8189) 天津泰达生物医学工程股份有限公司,
(2355) 宝业集团股份有限公司, (8227) 西安海天天线科技股份有限公司, (8273) 浙江展望股份有限公司的上市承销工作。
- 负责向新的财富管理领域拓展业务
2000-2001 世界汇金网络有限公司总裁助理
- 协助公司参与与外资公司，例如长江实业集团公司的谈判，并最后成功引入长江入股世界汇金网络有限公司
- 全面负责公司于外经贸委、工商局、外管局、国税局、地税局的审批及注册事宜
1998 ~ 2000 北京金银信投资有限公司业务发展总监及财务总监
- 主要负责公司的投资业务，也全面负责公司的财务工作，包括编制资产负债表、损益表、银行日记帐，同时负责与业务往来银行、税务局、证券公司联络，处理公司日常的业务。公司对本人认真的工作态度，敏捷的反应，及与外商谈判时出色的表现给予高度评价。
1996 - 1998 深圳蔚深证券有限公司投资代表
- 先后负责B股交易和A股交易，为客户买卖股票，为客户认购新股，分派股份分红及新股分配; 并参与部分投资银行的业务。其间工作负责认真，对客户热情，并以扎实的金融知识和出色的业务表现，深受客户信任。股务客户对象资产为5000万以上。
计算机技能：熟练掌握Powerpoint, Windows, Word, Excel等软件的使用
语言：熟练的广东话、英文、普通话
特长：主持、广播、写作、翻译
主持经验：
1998-1999 主持北京人民广播电台生活台"生活清谈"节目
1998-2000 主持北京市人民广播电台交通广播"联想天地人"节目20集，负责采、编、播，采访各界社会成功知名人士30余人
2001年6月 主持"世界汇金网络有限公司"于人民大会堂的新闻发布会
2004年2月 主持"香港注册财务策划师协会"和"汇金(证券)有限公司"主办的"财务策划发展前景"讲座,
由sohu网站提供网上直播
性格特点: 本人虽然年轻，却拥有在国际金融领域将近9年的工作经验，对证券、外汇、投资银行、资产管理、合并、收购、财务、公司管治以及财务策划均有一定的认识。本人工作认真、踏实，反应敏捷，肯学习钻研新的金融业务，持续进修，在工作中悟性高，具有敏感的数字分析能力，组织能力强，善于发现机会，帮助公司不断发展。
施德芝博士
施德芝先生现为注册财务策划师协会创会会长，是俊励国际有限公司之主席及高级财务策划顾问。施先生为澳门东亚大学管理学硕士及美国甘乃迪西大学工商管理博士，拥有下列专业资格：
1) 加拿大公认财务策划师
2) 香港注册财务策划师
3) 美国特许寿险师
4) 香港核准风险评估策划师
5) 美国公认诈骗审查师
6) 香港会计师公会会员
7) 加拿大公认管理会计师公会会员
8) 澳门会计师公会会员
9) 英国特许管理会计师公会会员
10) 英国特许秘书及行政人员协会会员
11) 香港公司秘书公会会员
施先生不但在财务策划及管理顾问具有丰富的经验，更曾任本港跨国及上市公司的总经理，包括以生产女性内衣闻名的黛安芬国际有限公司及生产高级办公室家俱的美时(控股)有限公司。
施先生专长于企业融资、商业顾问、专业培训、及财务策划等。更于各大专院校教授管理培训课程及为有志成为公认财务策划师或注册财务策划师的学生教授财务策划课程。于二零零二年六月施先生应邀往上海国家会计学院，向国内超过250名会计师主讲
"会计师事务所之增值服务" 。
施先生曾任加拿大公认管理会计师公会香港分会(2000-2002) 会长。
赖万德先生
香港保险业职工会会长
职业训练委员会委员
1984年加入东亚安泰人寿保险公司 代理员
1987年转去纽西兰人寿保险公司 经理
1996年转去中国人寿保险公司 培训经理
1998年 美国寿险管理学会资深寿险管理师（FLMI）
1999年 美国寿险管理学会保险法规师 (AIRC)
1999年 美国寿险管理学会香港区(英译中)翻译顾问
1999年 香港浸会大学客席讲师
2000年 美国寿险管理学会客户服务师 (ACS)
2000年 美国寿险管理学会再保险管理师 (ARA)
2000年 职业训练局中介人考试长期保险(英译中)翻译顾问
2001年 中国保险代理人资格证书
2002年 香港注册财务策划师协会课程讲师
2003年 技能提升课程讲师
2003年 香港注册财务策划师协会资深注册财务策划师 (FRFP-HK)
JOSEPH W C SIN 冼伟超
BComm, CPA, FPNA, FFA, FCIS, FRFP
香港注册财务策划师协会副会长，现职高隽金融集团有限公司及高信理财保险顾问有限公司之董事总经理。冼先生在保险、财务及投资业务方面均具丰富经验。
彼曾于AXA安盛保险集团任职15年，并出任多项管理要职，包括在上海的金盛人寿保险有限公司担任总裁兼行政总裁、国卫保险亚洲有限公司总经理
(1992-1999年度在香港联合交易所上市的主要保险公司) 及AXA安盛集团的中国区代表。 于2001至 2003期间，冼先生曾任职敦沛金融控股有限公司
(香港联合交易所主板上市公司) 并担任集团董事总经理。
冼先生为中国人民政治协商会议广州市委员会委员、广东省工商业联合会(总商会)顾问、中国金融教育发展基金会名誉副会长、香港会计人员总会荣誉副会长及香港工商专业联会执委会委员。
彼亦为上海市保险发展规划项目研究室专家咨询组成员、英国财务会计师公会香港分会副主席、澳洲国立会计师公会大中华分会理事、中国中央财经大学和武汉大学客座教授、广州金融高等专科学校名誉教授。冼先生持有商学士学位，现为合资格会计师
(Certified Public Accountant)、特许公司秘书 ( Chartered Secretary) 及注册财务策划师
(Registered Financial Planner)。
张炜生先生
现任上海普玛商务咨询有限公司培训总监
工作简历：
2002.6 - 2004.6 挚诚顾问（中国）有限公司业务顾问
2000. 11 - 2002. 5 金盛人寿保险有限公司代理人发展部高级经理
2000. 2 - 2000. 11 美国友邦保险有限公司（香港）助理业务总监
1988. 7 - 2000. 1 宏利人寿保险有限公司分行经理
具有16年大型跨国人寿保险公司的销售、培训和管理经验，曾在大中华地区为多家公司多个行业的人员提供培训，如金盛人寿保险有限公司、宏利保险台湾和上海分公司、中国人寿深圳分公司、友邦保险江门分公司、汤姆逊兆维多媒体有限公司、上海瑞尔齿科诊所、佳斯米鞋料有限公司、协兴金属塑料制品厂有限公司等均受好评。
专业资格和学历：
美国保险学院公认寿险师
美国寿险管理学会会士
美国身心语言程序学(NLP)学会会员
香港职业训练局保险课程讲师
经济学学士（国际金融专业）
『香港注册财务策划师协会有限公司』是一个专业组织，于二零零一年成立，目标为推动财务策划的专业地位，以提高公众对财务策划这行业的认知及了解为使命：协会不断举办持续教育，考试，确立专业守则与责任。协会一直致力寻求与不同的著名国际专业机构建立联盟，当中包括与英国财务会计师公会签订一项互相承认资格的协议。
二零零三年，『注册财务策划师协会有限公司』举办了『香港财务策划师选举』，这是行业内首个同类型的选举，这选举得到了十一间著名机构的大力支持。
至二零零三年八月底止，『注册财务策划师协会有限公司』拥有超过五百名会员，当中包括：专业会计师、保险中介入、财务顾问，银行业及法律专业人土等。
有关商业风险评估专业协会『商业风险评估专业协会』有限公司是个专业组织，于2001年初成立，主要目标是推广及教导有关商业风险及危机管理技术，更积极向企业提供及协助建立一个有效防御及应变系统及计划：透过专业培训，令『核准风险评估策划师』更加有效地提高企业风险与危机管理，令企业增强市场竞争力，而对社会的风险与危机管理等策划的行业能力及领导方向更担当重要角色。
协会亦与教育机构及专业团体台办持续专业课程、会议、考试，从而确立专业守则、商业操守、社会责任，将风险与危机管理发扬光大，造福社会。
『商业风险评估专业协会』现在约拥有二百名会员考获『核淮风险评占策划师』专业资格，他们都是在不同企业中担当：首席执行官、区域财务官、总裁、总经理、经理、顾问、会计师、校长、物业高级经理、安全顾问、董事、人力资源总监及公营机构行政人员。
如有查询，请联络：
HK6
Media Limited
Toby
Kwong 电话：21118335／91062418(email：toby@hk6.com)
Echo
Ting 电话：21113789／60821639(email：marketing@hk6.com)
英国财务会计公会(IFA)新闻稿
英国财务会计师公会(The Institute of Financial Accountants，简称IFA)创立于1916年，是英国第一大为工商业会计师授予资格证明的专业机构，也是世界上历史最长的专业会计团体之一。IFA的主要宗旨是为社会提供服务于工商业领域的财务会计师人才，并为这些专业的会计师人才授予会员资格。
IFA有技术会员(AFT)、基本会员(AFA)和资深会员(FFA)三个级别，基本会员相当于中国的会计师级别，资深会员相当于中国高级会计师的级别。
IFA的专业资格考试从1920年就开始了，目前在全世界80多个国家拥有35,000多名会员和学员。在六年前，IFA的考试全都是英文的，从五年前开始在俄罗斯使用俄文，所以 IFA已经有五年开设双语考试的经验，可以将考题翻译成其它文字。 持有IFA资格的会员，可在英联邦国家及香港特别行政区从事财务会计、管理会计、会计经理等工作，IFA的海外会员想要到英国工作，IFA的专业会计资格是被英国政府为认可工作签证。在
而中国已加入WTO，国际会计准则的需要会越来越重要，因此，IFA在中国大陆的会计专业培训计划将会越来越大。
而今次IFA很高兴能与RFP-HK合作互相认可各方的专业资格，这一合作有助两会的会员增强多方培训，特别是IFA会员可透过财务策划的培训增强竞争力。
IFA与RFP—HK互惠协议
RFP—HK and IFA-UK Reciprocal
arrangement：
RFP—HK和IFA-UK互惠协议：
2张照片(P
Dear
RFP members，
尊敬的财务策划师会员们：
5 August 2003
A GOLDEN
A DESIGNATION IN FINANCIAL ACCOUNTANTS
获得财务会计师职称的黄金时机
0n 4 August 2003，the Chief Executive Of the Institute Of Financial Accountants(UK)“IFA”,Mr Malcolm Dean
and the President of the Society of Registered Financial Planners Limited
“RFP—HK”，Dr.Sidney Sze signed a Mutual Recognition Agreement
between the IFA and the RFP-HK．
The agreement gives members Of both bodies reciprocal membership rights Of
the other organization at the same status．Both organizations encourage members to take
up this opportunity and seek membership of both bodies．
该协议使IFA和RFP-HK的会员在相互的机构中都有同等的，互惠的会员资格权利。双方机构都鼓励各自的会员能抓住机会，寻求到双方的会员资格。
RFP—HK and IFA—UK Reciprocal arrangement:
RFP-HK和IFA-UK的协议互惠协议：
1.Offer a 2-month period(1 September 2003—31 October 2003)for the FULL members
of both Society／Institute to apply for‘Direct Entry／Admission’as Member of RFP-HK and IFA—UK，but the final approval membership will be evaluated by the individual council／board Of director at their discretion．
将为双方的正式会员提供2个月的时间(从
2.Thereafter in order t0 qualify as full member of
the other institute,members of RFP-HK and
IFA-UK will have to take the following:
在此以后，要成为双方中另一方的合格的会员，RFP-HK和IFA—UK的会员必须将通过以下课程:
Full
Member of RFP—HK joining IFA-UK as an Associate Member by taking RFP—HK的会员加入IFA-UK成为会计协会会员的话须通过下列课程和考试“
—Financial Accounting(Associate Level)
--财务会计(正式会员水平)
--Audit
Technique(Associate Level)
--审计技巧(正式会员水平))
Full
Member of IFA—UK joining RFP-HK as Full Member by taking
IFA—UK的会员加入RFP-HK成为RFP会员的话须通过下列课程和考试：
—Insurance Planning
--保险策划
--Best
Practice for Financial Planners
--财务策划师实务
As such，We encourage RFP full members to grasp this window of opportunity for
a professional qualification in financial accounting．Please submit your application via RFP-HK office as soon as possible
and application details will be emailed to you early next week．
因此，我们希望RFP的全体会员抓住这个机会以获得专业财务会计师的资格。请尽快通过RFP—UK办公室递交申请，申请的详细信息将于下周初以电子邮件的形式发送给各位.
A please release(in Chinese)prepared by IFA in this regard is attached.For further information,please
contact the local IFA office or RFP—HK office
随函附上IFA制做的新闻稿。如需详细信息，请与IFA和RFP—HK各地的办公室联系。
RFP-HK office contact details：IFA-HK office contact details：
RFP-HK办公室联系信息如下：IFA-HK办公室联系信息如下
www.rfp-hk．org www．ifa．org．uk，www．ifa．org．hk
Tel:3105—1744 Tel：2833 2022 Fax：2314—8912
Fax：2572 2980
Sidney Sze
President
协会会长： Sidney Sze
新闻稿
RFP-HK及ICRM资格互相承认
财务策划配合风险管理更具专业性
(二零零二年十二月十九日，香港)注册财务策划师协会有限公司(Society of Registered Financial
Planners Limited)及商业风险评估专业协会(The Institute of
Crisis and Risk Management)今天就双方达成的互相资格承认的协议举行签约仪式，并邀请立法会议员暨保险代理登记委员会主席黄宏发太平绅上为主礼嘉宾。双方深信有关合作对推动财务策划及风险管理专业水平起互惠作用，有利提升多个专业界别在有关范围的专业素质。
注册财务策划师协会有限公司主
商业风险评估专业协会主
根据双方协订，双方所颁授的资格互相承认，会员在考取双方专业资格时，部份将获得豁免。若RFP-HK的会员要成为ICRM的会员，只须报考五科中的其中三科：『Six Sigma(六西格码)标准运用』、『厂危机管理』及『专业道德操守培养』。而ICRM的会员若要成为RFP-HK的会员亦只须报考五种中的其中三科：『投资策划』、『税务策划』及『财务策划守则』。
为鼓励会员考取双方资格，由明年一月至二月底，申请者可免除以上考试，直接申请有关资格，但协会表示，为确保专业资格的素质，有关的申请批核权最终由双方协会的董事会决定。
未来，双方协会亦为会员提供培训及学术考察，增加双方会员的交流机会。
注册财务策划师协会有限公司一直致力推动财务策划的专业地位，不断举办持续教育及考试，确立专业守则与责任，并致力寻求不同的国际专业机构建立联盟，当中包括英国财务会计师公会。要成为一个注册财务策划师，申请者必须考获协会的专业考试，内容包括五部分。
商业风险评估专业协会于2001年推出『核准风险评估策划师』资格，予获认可的风险管理专业人士。协会所推出之『专业核准风险评估策划师证书课程』，用作训练专业风险管理人才，风险处理包括事前的评估和事后的应变，课程的五个单元亦涵盖了整个风险评估及处理计划。
对外经济贸易大学
对外经济贸易大学，座落于首都北京朝阳区。校园环境雅致，设施精巧。满目青翠的草坪、开阔舒展的绿地，构成一幅欧式园林风光。高大挺拔、功能多样的教学楼，藏书丰富、实现自动化管理的图书馆，拥有卫星地面站和现代化语言实验室的教育技术中心，设备先进齐全的网络和计算中心，可供正式比赛使用的运动场和游泳场，舒适方便的学生公寓和其它服务设施，神采飞扬的学生，文雅热情的教师，一切，都透露出这所高等学府的青春活力、现代气息。
对外经贸大学创建于1951年。1953至1999年，由国家外经贸部管辖。2000年6月，原中国金融学院与原对外经贸大学合并成立新的对外经济贸易大学，划归教育部直属。这是一所随着国家的发展而迅速扩展的全国重点大学，是一所在国内外享有声誉的著名学府。1997年成为首批被列入国家高等教育“211工程”重点建设的高校。在新世纪曙光的沐浴下，学校正朝着一流大学的目标奋进。对外经贸大学现有教职工1600多人，其中专任教师656人，每年还聘请外国专家30多人。这是一处群英荟萃之地。老教授中名家耀眼，中青年里新秀辈出。大批获得政府特殊津贴、受聘担任政府学术机构成员的专家学者工作在教学科研第一线。绝大部分中青年教师在国外留学或进修过，教学科研水平高，许多人被评为省部级学科带头人和骨干教师，入选国家的优秀人才培养工程。高水平的师资队伍贡献出高水平的研究成果。仅从80年代中期以来，学校就承担了20 多项国家级科研项目，获得国家级科研成果奖励60多种。学校多次举办大型国际学术研讨会，在国际的影响不断提高。
对外经贸大学实行校、院、学系管理体制，现设有11个学院、1个直属系，设有研究生部、留学生部和体育部，共有22个本科专业、16个专科，13个硕（博）士点和2个国家社会科学研究基地。这是一所以国际经贸、国际经济法、工商管理、经贸外语为学科特色和专业优势的多科性大学。学校的工商管理硕士学位于1988年获得美国纽约州立大学的承认，中国的MBA被世界接受。学校也是培训国家高级经济管理干部的基地之一，设有政府委托或与外国合办的12个高级在职培训机构。学校的学术研究在我国对外经贸科研领域占有重要地位，设有世界贸易组织研究中心、国际贸易问题研究所、经济研究所、跨国公司研究中心等10个研究单位。学校编印8种学术刊物，其中《国际商务》、《日语学习与研究》、《国际贸易问题》、《金融科学》等享有较高学术地位。学校出版社每年出书百余种，在大学出版社中享有较高声誉。
对外经贸大学现有各类学生2万多人，其中本专科生、第二学士学位生和研究生共8000多人（本科生6000余人、研究生2000余人），函授、夜大、电大生14000多人，留学生1000余人。学校培养的学生一直以专业知识技能娴熟、外语水平高、思维活跃、创新能力强而受到社会的热烈欢迎。近年来，学生参加全国高校各级统考的成绩和通过率均名名列前茅。在各类外语比赛中频频获奖。2000年春，学校代表队在国内众多高校中脱颖而出，代表中国参加全球企业管理挑战赛总决赛，荣获世界冠军，2001年蝉联冠军，为中国的工商管理教育赢得了世界荣誉。学校的毕业生大多数已经成为外经贸部门、单位的领导和骨干，他们的足迹遍布全球。
对外经贸大学于1989年1月在国内率先成立了校董会。李岚清同志任第一届校董会主席，荣毅仁、霍英东等任名誉主席，现任校董会主席是国务委员吴仪同志。这是一所受到海内外关注和支持的高等学校，政府机构、企业家、财团、大公司纷纷向学校捐资、设基金或奖学金。目前，社会力量在学校设立的奖学金、奖教金等已达20多项，院系级基金更多。学校与美、英、法、德、俄、日等20多个国家和地区的60多所大学、研究机构建立了长期的交流合作关系。德国大众汽车、日本富士银行、英国商联保险、美国恒康保险等等企业集团成为学校的赞助团体。不断开展的对外交流与合作，使对外经贸大学面向国际的办学特色更加鲜明。
对外经贸大学把所培养人才的规格定位如下：学生要有扎实的理论功底和宽广的知识面；掌握现代信息处理技能，学会如何掌握、更新和创造知识，具有较强的创新能力；学生应当了解经济生活发展规律和趋势，掌握专业知识和技能，具有较强的竞争能力和适应能力；学生要有高尚的精神品质和文化气质，有鲜明的个性。学校倡导更新教育理念，努力实现课程体系、教学内容和方法、学习和工作手段、学习和生活环境的现代化。
自建校以来，对外经贸大学一直在中国积极参与国际竞争的道路上探索。中国的对外开放，为对外经贸大学的发展提供了前所未有的动力和机遇。在过去近20年的时间里，对外经济贸易大学为自己一直能够吸引全国最优秀的学生入校学习而感到自豪。在今后经济全球化和中国对外开放不断扩展的浪潮中，对外经济贸易大学依然是“热门高校”。学校的办学规模将适度扩大，招生人数将明显增加。学校欢迎更多的海内外学子来校攻读。对外经济贸易大学永远是培育中国年轻一代走向世界的摇篮。
国际经济研究院是对外经济贸易大学直属综合性研究机构。现有专职研究人员30余人。经过不断发展,已经形成了一支具有高、中、初级职称配置合理的学术研究队伍。多数研究人员具有经济学、法学、工商管理等学科的硕士、博士学位；部分研究人员还具有在我国驻外使领馆及外国大学工作的经历。全体研究人员均具有较全面的专业知识和综合研究能力。且具有英、法、日、西、俄等多种语言翻译能力。扎实的专业功底，良好的外语能力，丰富的实践经验，使得研究人员的科研成果始终跟踪国际经济贸易的最新动态。
国际经济研究院承担高等院校与学科建设领域相关的科研任务。在国际贸易与金融、国际企业管理以及中国对外经济等学科领域不断取得新的科研成果。
研究院还承担国家以及政府部门、机构下达的专题研究任务。为我国政府、政府部门决策及经济体制改革提供服务。
研究院还为国内外各类公司、企业、政府提供有关中国政府政策、中国市场、商业、投资、贸易政策以及客户所要求的各种咨询服务。
在科研工作方面，研究院力求跟踪国际经济的最新动态，本着为学科发展服务、为教学服务、为社会服务的方针，以政府、企业、科研机构、大学相结合的方式，全面开展国际经济贸易领域的研究，并且取得了大量有价值的科研成果。研究所承担并完成的部分科研课题有。国家社科基金课题《外贸经济效益》、《亚太经济一体化与中国》、《21世纪中国对外开放与可持续发展战略研讨》、《入世后海峡两岸经贸关系前景与对策选择》；国家“九五”、“十五”重大课题《发展对外贸易与环境保护策略研究》、《跨国公司与中国汽车工业后向连锁发展研究》、《我国转基因产品进出口贸易发展及其对策研究》《绿色壁垒与中国对外贸易发展研究》；外经贸部课题《优化中国出口产品结构战略研究》、《大型跨国公司来华投资的研究报告》、《“九七”后如何加强香港与内地经贸合作》、《入世后中国吸收外资所面临的新形势、新问题》、《我国出口市场多元化战略研究》、《出口信贷担保的政策效应》、《技术性贸易壁垒案例及案例库研究》、《加入WTO对人民币汇率的影响》、《加入WTO对我国国际收支的影响》等；其他省、市、部委委托课题《我国外贸代理制研究》；《影响香港未来国际经济地位的因素》、《科技兴贸与高科技出口企业社会化服务体系建立》等；校级课题《中外反倾销比较研究及中国反倾销操作建议》、《亚洲金融危机》、《中西部利用外资发展战略研究》等；国外政府及国际组织委托研究课题《国际环保法规对中国外贸发展的影响》、《推动非国有金融资源促进基础设施发展研究报告》、《中国融入世界经济》等。国际经济研究所还编写、出版大量专著、编著，例如有《中国对外贸易改革大全》、《中国对外经济贸易五十年》、《科技与中国外贸发展》、《当代环境--生产经济学》、《进口银行的国际比较》、《中国四方经济发展与合作》、《双赢--中国入世透析》、《中国入世机遇与挑战》、《欧元解析》、《中国对外贸易与国际市场经济技术合作市场》、《世贸组织规则精解》、《环境与贸易》、《中国可持续发展研究》、《国际贸易前言理论研究》、《企业理论与公司治理》、《中国共产党经济思想史》、《WTO的<TBT>协议和〈SPS〉协定及其对我国动植物产品进出口贸易的影响》、《中国加入WTO100问》、《2000年WTO争端解决》、《大学生必知的重要学说》等。此外，国际经济研究所还受美国、日本、意大利、德国等国家政府、企业委托提供多项专题研究和咨询服务，为国内各类企业提供战略规划和业务咨询。
国际经济研究院编辑出版《国际贸易译丛》、《跨国公司研究》、《台港澳经济研究》三本内部刊物。
国际经济研究院现有：办公室、国际贸易发展研究室、国际金融研究室、国际经济研究室、亚洲经济研究室、咨询部、刊物编辑部、信息资料部、台港澳经济研究中心、技术性贸易措施研究中心、加工贸易研究中心等部门。
国际经济研究院全体同仁愿竭诚为中国对外经济贸易的发展，为世界各国与中国的经济贸易往来贡献绵薄之力。
院 长：华晓红
副 院 长：冯 彬 夏占友
通讯地址：中国，北京朝阳区惠新东街10号 对外经济贸易大学118信箱
邮 编：100029
电 话：86-10-64492251
传 真：86-10-64493899
电子信箱：ibi@UIBE.edu.cn
IBIUIBE@btamail.net.cn
中国―欧盟经济合作研究中心简介
中国―欧盟经济合作研究中心（Research Center For China―EU Economic Cooperation，简称CCEEC）是由国内外专家学者、官员和企业家自愿组成的不以盈利为目的、专门从事促进中国―欧盟经济合作问题研究的科研机构，中心设在对外经济贸易大学。
宗 旨
CCEEC的宗旨是研究中国―欧盟经济合作的理论与实践，促进中国-欧盟建立战略性经济伙伴关系，全面提升合作水平，最终促使双方社会经济健康、协调、可持续发展。CCEEC直接为政府有关决策提供咨询服务，为行业和企业发展提供指导、咨询和培训服务，为学校的教学和科研服务。CCEEC 的发展目标是成为政府相关决策的咨询机构，行业和企业发展的智囊团，国内外这一领域知名的研究机构。
主要任务
n
开展课题研究：整合国内外研究力量，结合我国实际，对中国-欧盟经济
合作的理论、战略、政策进行系统研究，同时开展一些专项研究活动；
n
决策咨询：承接课题，向政府部门提供中国与欧盟经济合作领域的信息
和建议，为制定有关决策提供依据；接受国内外企业和行业协会的委托，为在双边经济合作中促进企业和行业发展提供咨询服务；
n
开展国际合作与交流：加强同国际上和欧盟相关领域著名院校和研究机
构的交流与合作，共同促进中国与欧盟经济合作事业的发展；
n
举办研讨会、论坛：每季度拟举办一次中国与欧盟经济合作论坛；促进
每年度举办一次高水平的双边合作论坛
n
人才培训和编辑出版工作：在上述研究及服务的范围内，
对有关单位和
企业的管理和技术人员，提供短期、专题培训；编辑出版有关区域经济合作尤其是中国与欧盟经济合作领域的著作、研究报告、论文、信息等。每年出版《中国―欧盟经济合作回顾与展望》。
成 员
中心采用开放式、小编制、大活动的模式，充分利用校内外、国内外各种人力资源，形成优势组合。目前成员主要来自于国务院有关部委、著名高等院校、研究机构的官员、学者以及一些行业组织、欧盟著名跨国公司在华高级管理人员和中国与中国企业家等。
机 构
CCEEC按理事会机制组建。下设秘书处，常务理事会为常设领导机构。中心下设若干个研究部，如战略研究部、贸易研究部、投资研究部、中小企业合作研究部、跨国公司研究部、技术合作研究部、咨询培训部等。中心设主任、副主任，秘书长主持办公室工作。
主 任：夏友富 对外经济贸
副 主 任：
王 健
对外经济贸
俞雄飞 对外经济贸易大学国际经济研究院副研究员
路跃兵 阿尔斯通（中国）投资有限公司副总裁
秘 书 长：王 健（兼）
副秘书长：
奚翠娥 对外经济贸易大学 副编审
梁飞炎 浙江国际文化交流中心
联系地址
北京市朝阳区和平街北口惠新东街10号 邮编：100029
对外经济贸易大学诚信楼830室 中国―欧盟经济合作研究中心
联 系 人：奚翠娥
李丽
电 话：86-10-64492060
传 真：86-10-64492060
电子邮箱：cctbt@china.com
RFP——引导科学理财新观念 开拓职业理财美好前景
“君子爱财，取之有道”一伴随着“个人理财”服务在国内迅速发展，个人财富的不断增加及多元化，人家对理财的需求与日俱增，我们也经常在媒体、报章、杂志看见各种各样的理财专文；但是究竟怎样才是正确的理财方法呢?如何安排科学有效的理财方案？有无专业人士帮助您达至财务目标呢?国际上专业的理财机构又有哪些呢?理财行业的发展又如何呢?
在专业理财服务领域行业内，理财专业的名词叫“财务策划”，而从事财务策划资格认证的专业人士又被尊称为“财务策划师(RFP-Registered Financial Planner)”
财务策划起源于美国，1969年，在一家邻近芝加哥O'Hare机场的酒店里， 一小群各个行业的理财专业人士聚集在一起，讨论他们在理财行业所看到的一个不是，即在每个专业领域都有各自的理财顾问，但缺少对各个理财领域都全面熟悉并了解的全面理财顾问。在这样的背景之下，一个名为[国际财务策划师协会]的组织就于1970年诞生了，为理财业全面发展献计献策；其后，协会更名为[国际财务策划协会] International Association of Financial Planning简称IAFP。后财务策划发展巨欧洲、澳洲、亚洲等各个经济发达国家和地区，在香港但是一门新兴专业，发展潜力巨大，财务策划在中田尚未真正开始。
日前随着香港与人陆更紧密经贸关系安排(CEPA)的开展，香港与大陆两地间开拓了更加宽广的经贸合作与人才交流的机会，香港注册财务策划师协会已于近日表示，该协会已经与内地著名学府——华南理工大学，首家在华南合作开办专业资质课程(课程专题站点 www.rfp-cn.org),将科学专业的理财方式以及理念引入大陆，培养中国首批职业化理财精英人士，以协助大陆地区深入发展专业理财服务。
目前，RFP课程培训正在招募华南地区第一期学员；据香港注册财务策划师协会相关人士介绍，由于国内金融机构此类人才匮乏．专业培训机构更是寥寥无几，该课程的开办能够适时为华南地区提供专业人才培训的契机。课程内容将完全按照国际标准要求设置，并由协会资深讲师提供授课，课程在保障与国际标准接轨的同时，增加了相应的适合中国国情的内容，通过理论研究与案例分析，为学员提供财务策划领域的专业知识．此次课程设置了五个方向的教学内容：财务策划、保险策划、投资策划、国际财务管理与税务、财务策划实践。首期培训班将招收60名学员，学员将会来自金融业界人士、股票经纪人、保险中介人、投资顾问、财务顾问、会计界人士、法律界人士、地产经纪、以及相关专业人士。此课程的学员通过RFP-HK资深讲师的专业讲解以及相关资格考核将会获得该协会颁发的RFP专业资质。通过此课程系统的学习，学员将从中获得综合性的跨专业理财知识，从而为人陆金融市场注入新的理财理念(华南理工大学咨询电话020—87110434)。
财务策划是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。涉及的服务范围十分广泛，包括投资、保险、信托、传统的银行服务、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等，财务策划师则广泛来自于个人理财顾问、投资顾问、保险经纪人、基金经理、银行经理、注册会计师、律师等。由于财务策划涉及的行业非常广泛，许多不同的专业人士都对此行业甚感兴趣。对他们来讲，虽然在本身的专业范围内有丰富的经验，但由于财务策划服务的需求更大，他们亦必须提供综合性的财务策划服务，以免客户流失。
究竟在实际生活中，什么样的人需要财务策划师呢?你又需不需要呢?那么，就问问自己以下的几个简单问题吧！
1.我有没有短期、中期和长期的财务目标?
2.我是否想再审订一下我的投资策略?
3.我是否对目前的投资回报满意?
4.我是否有一些想保值的资产?
5.我是否有余钱要投资，而并非只放在银行?
6.我的税务计划是否妥善?
7.我是否能在退休以后维持现在的生活方式?
如果以上的答案中有任何一个问题是肯定的，那不妨和专业的财务策划师聊一聊吧!
香港是一个国际金融中心，云集了世界上所有的金融机构，提供各式各样的金融服务，但财务策划却是一门崭新的行业。财务策划专业组织在香港主要有RFP-HK(香港注册财务策划师协会)。
今年比之十年之前，无论在形式上还是数量上，人们对于金融资产和金融手段都有了更加多样的选择，特别对于那些胸怀抱负的人以及退休人士，财富的积累尤为重要。RFP-HK通过建立相应的指引与规章制度(它包括具有道德操守的职业进修，职业考试等)维护公众利益，且要求每一个RFP会员务必全身心地投入到满足顾客的金融需求中去，任何一名RFP会员都有能力满足客户提出的各类金融要求，例如财务策划、投资策划、保险策划、税务策划等。
香港的中环，两旁林立着大大小小的多家商业银行，而在这众多的银行中，真正开展财务策划业务而且服务专业到位的银行也廖廖可数。去年记者以一名普通客户的身份开展了暗访，走进了中环的每一家银行，只有狮子银行的卓越理财中心才提供贴身到位的财务策划服务，有的银行只推销自身单一的产品作为理财服务，而更大部分的银行经理并没有专业的资格资质。而一年之后，记者再以一名普通客户的身份暗访这些银行，情况发生了很大变化。首先大多数银行已推出了以个人客户为对象的财务策划服务，其次策划的方案也趋向专业化、全面化、系统化；再有，越来越多的银行已推行“上岗制度”，拥有专业的受认可的财务策划资格被银行确认为为客户进行理财安排的客户经理的前提条件。目前除了银行以外，还有独立的理财公司、财富管理公司、保险公司均为客户提供财务策划服务。
中国加入WTO后，随着经济格局的变化以及大量外国金融机构的涌入，中国的金融业将面临重大机遇和挑战，随着居民储蓄的增加和个人收入的不断提高，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大，中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。而中国需要专业财务策划的客户群体正在以惊人的速度不断增长。
中国新一代涌现出来的富豪们，由于资本完成了快速的原始积累以及拥有惊人的投资回报，许多人对于如何保持资本保值却一窍不通，也不懂如何将资产均匀分布以规避风险，他们迫切地需要财务策划师。
刚投身工作的年轻一族，大部分只有工作收入却没有理财收入。理财的要点在于将部分工作收入储蓄起来，积少成多累积你的财富，而年轻人最大的本钱在于时间，你可以运用较进取的策略积极运用储蓄，定额定投作投资，如月供储蓄基金计划等，他们也需要财务策划师。
在香港工作却在国内投资买房，供人民币按揭贷款的人，有没有想到将人民币贷款转换成外币贷款，不仅在利率上优惠，且在长远的汇率方面也占有优势呢?因为港币、美元将来都是弱币。当一位专业的财务策划师帮你安排了周密的财务策划方案之后，你会发现你省下来的利息、利率又可以多买一套房子了！
将退休的中年人士，是指退休后只有理财收入而没有工作收入，是坐享丰收投资成果的阶段，投资组合应偏向固定配息的债券或定期定额赎回基金，以保证晚年生活可以悠游自在，称为go go year，他们也需要财务策划师。
个人财务策划必将成为中国的新兴行业，具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的财务策划师，也必将成为中国金融职场的新宠。在这样的背景之下，培养中国自己的财务策划师已是大势所趋。香港注册财务策划师协会也已和北京、上海、华南的著名学府建立了培训合作关系，推出专业财务策划课程，以帮助中国的金融机构开展财务策划业务。相信不久的将来，会有越来越多的人会说?理财?找财务策划师吧!”
来源：[搜狐财经]
专家不专的银行理财
www.homeway.com.cn【2004.07.22
07:13】数字财富/虎虎
引 言
自助终端、自助饮料机、舒适的沙发、可上网的计算机，如今几乎各家理财中心都配有这些完备的硬件设施。然而，在很多接受过银行个人理财服务的客户印象中，理财中心的客户经理却总有一种专家不专的感觉。
名不副实的理财师
从业资格与经历难以令人信服
我国目前尚未加入国际注册财务策划师理事会（international CFP
council），也还没有自己的CFP专业资格标准。虽然我国各商业银行提供的个人理财服务与国外的CFP服务无论在内容上还是理念上还有较大的差距，但其从业人员应具备一定的专业资格。各家银行均对外宣称自己的个人理财客户经理都是持证上岗，但获得银行业务证书，现在只须通过银行的内部考试，考试的内容也只涉及到个人银行业务，并不包括证券、保险、基金、信托等金融领域的相关知识及产品，其专业性难以令人信服。
重产品推销 轻理财规划
个人理财业务强调的是个性化服务，为客户制订符合自身情况的理财规划。可现在，很多客户经理扮演的不是理财规划师的角色，而是银行产品的高级推销员。
目前，银行的个人理财业务收入主要是通过销售银行产品，包括银行自有产品及代销的基金、保险、信托等产品来实现。银行一般会给每个客户经理分配一定的产品销售指标，任务的完成情况与客户经理的收入挂钩，这使得客户经理们必须想办法在规定的时间内完成销售任务。
这样，受短期利益的驱动，客户经理夸大产品投资收益的情况时有发生。在2003年各家银行热卖分红型保险及今年一季度的基金热销中，这种现象普遍存在，个人理财业务难免名实不符。
风险提示不足
客户利益受损
不同的投资产品风险不同，银行个人理财客户经理的一个重要职责，就是根据客户的风险承受能力和未来希望达成的财务目标，为客户设计不同的投资组合，帮助客户实现预期收益。客户经理需要以客户为中心，主动向客户全面揭示不同产品的投资风险，并结合客户的具体情况配置资产投资比例。但现在能做到的人却不多。很多客户经理只是从银行及自身的短期利益出发，不愿去帮客户控制风险；还有一部分客户经理追求的是短期营销业绩的最大化，甚至以牺牲客户利益为代价。
局限于本行产品
对市场整体状况不甚了解
一个好的客户经理，需要对宏观经济走势、微观经济形式、各金融子市场的运行情况及市场上出现的各种新的金融产品有较为全面的认识，能够根据获得的各种金融市场信息对市场的未来走势进行合理的分析和判断。在寻求金融咨询服务时，客户很希望通过自己的客户经理获得市场上相关产品的情况，但客户经理能够提供的往往只是本行的产品，对于银行较少代理的各种人寿保险、信托产品等几乎一无所知。以基金投资为例：今年4月后，股票市场受宏观调控影响，引发系统性风险的集中释放，即使不在深度调整中进行基金赎回，也不应在这个阶段增持股票型基金。可很多客户经理却还在本行代销新的股票型基金时建议客户继续买入。
专家为何不专
客户经理个人能力不足
虽然国内各家银行的客户经理都经过较为严格的选拔与考试，但由于人才的选择局限于银行内部，绝大多数是仅从事过个人银行业务的人员。虽然他们对银行业务及银行代销的基金产品及分红型保险较为熟悉，但对证券、期货、保险、信托等金融领域接触很少，有的甚至连这些领域中的基本原理、术语、产品都不了解，也就不可能为客户提供相关分析。
此外，客户经理的学历与能力的匹配也是问题。虽然大部分客户经理拥有本科学历，但其中一大部分毕业不足两三年，且很多不是金融相关专业，在个人理财理论与实务方面，都有较大的欠缺。银行如能适当选择一些证券公司、保险公司、基金公司、信托公司的从业人员甚至法律人才，与银行的客户经理组成理财团队，将在很大程度上解决专家不专的问题。
个人理财理念有待发展
银行个人理财业务的一个重要作用是营销产品，但现在，银行理财过分强调产品的销售成果，忽视了发展与客户的长期合作关系，缺乏获取客户长期利益的能力。理想的情况是，客户经理要结合客户的自身状况，引导客户进行理性投资，在客户的需求下营销银行产品，实现银行与客户的双赢。银行个人理财理念如能改短期营销为长期合作，将有利于改变个人理财名不符实的状况。
产品体系不完善
任何一个客户经理在为客户制订好理财规划后，最好的情况就是这个理财规划中所涉及的各种投资产品都能在自己的银行买到。这样，既能保证客户顺利组建投资组合，不会因产品的缺失导致客户向它行的流失，也可把客户所有的利益都留在自己的银行，实现单一客户带给银行效益的最大化。
但各银行的产品体系还很不健全，可供推荐选择的产品太少。虽然现在国内银行除了储蓄产品、银行卡、国债之外，也已代销了十几甚至二十多只基金，并代销一些分红型保险，但在集合委托理财、代销信托产品、非分红型的人身险、黄金买卖等产品方面还有很多欠缺，经常出现一个银行推出了一个好产品，马上就出现客户资产搬家的情况。
考财务策划师做个人理财顾问
[背景]
市场需要专职“生钱”人才
去年末，广东居民储蓄突破了3000亿元大关，面对越来越殷实的家底，广东人不再满足把资金存在银行里吃利息，他们正琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱。与此相应，个人理财服务的市场空间也在日益加大。随着传统银行服务项目的日渐走弱，中外银行纷纷瞄准了个人理财这块非常具有潜力的金融服务市场。
但是，由于我国银行业的理财观念比较落后，目前提供的理财服务只是将原来的存贷功能加以扩展，离真正意义上个人理财的需求还有较大的差距。另一方面，国内还缺乏熟悉保险、证券、银行多领域金融业务的复合型人才。这些使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制。
[定义]
提供专业个人理财服务
财务策划师的职责为通过科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。只要服务对象将自己的财产规模、生活质量、预期目标和风险承受能力等情况告诉财务策划师，他就会为你度身定制一套符合个人特点的理财方案，并代理操作，同时跟踪、评估理财绩效以不断修正。
上世纪70年代，最早的财务策划师在美国应运而生。财务策划师不是某一领域的专业人才，而要求具有较全面的知识，他们大部分是会计师事务所、银行、证券、保险和财务公司的从业人员，对证券投资、房地产管理、税收、风险管理、保险都有清晰的了解和掌握。
目前，全世界从事财务策划的专业人员共有64000名，一半以上分布在北美地区。美国是目前拥有注册财务策划师最多的国家，财务策划已成为最受欢迎的职业，1997年财务策划师的平均年薪达到11万美元。财务策划服务已深入到每一个家庭。个人理财服务一般分为生活理财和投资理财两种。生活理财是设计自己的未来保障，使到年老体弱时，也能保持现有的生活水平。投资理财则是不断调整存款、股票、基金、债券、地产等投资组合，以取得最好的回报。
[定位]
金融机构从业人员
随着泛珠三角经济联动的形成，建立了统一的职业准入标准，金融行业的人才持有一证在手，可以走遍江九省两地，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。银行、保险公司、证券公司、投资顾问公司、审计师事务所等金融机构的从业人员均可报名。
[前景]
“走遍天下都不怕”
据该项目的负责人介绍，通过“香港注册财务策划师协会”考核的学员，可获得该协会颁发的“注册财务策划师”证书。由于“香港注册财务会计师协会”(RFP-HK)和“英国财务会计师公会”(IFA)存在互认关系，获得该协会会员资格，通过一定的考核程序之后，可申请成为英国财务会计师公会的会员。
而一旦拥有IFA的资格，即像拥有了一本在国际金融业通行无阻的国际护照，拥有了诸多便利和特别待遇。比如，申请移民澳大利亚等英联邦国家时，IFA的会员将获得高达 60分的职业分数。同时，成绩合格者还将获得由人事部门颁发“人事部全国经营管理人才库”的高级资格证书。
随着泛珠三角的经济联动和人才的自由流动，拥有这一证件可以走遍南中国。和居民储蓄和个人收入的不断提高、个人理财服务的市场空间日益扩大相应，个人财务策划将成为国内的新兴行业。具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的注册财务策划师，将成为金融职场上的新宠。
[详情]
本市推出理财师培训
目前，与国外银行相比，国内银行现有的理财概念还比较狭窄，不能很好地满足客户的需求：另一方面，国内银行普遍缺乏既熟悉银行业务，又精通证券交易、保险等金融业务的全能型“通才”。国内一些银行在储蓄、基金、债券等方面给客户的理财服务以及擅长保险方面的理财规划师，都还未达到严格意义上的理财规划的要求。以广州为例，与国外发达国家相比，个人金融理财业务在硬件上落后5年左右，在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上。所以，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的理财专家，已显得尤为迫切。
为满足我国民间资本对个人理财顾问的需求，培养一批具有跨行业专业知识的金融通才，近日，华南理工大学和香港注册财务策划师协会、人事部门联合推出了“注册财务策划师”培训项目。该项目在“香港注册财务策划师”协会的指导下，从财务策划、国际财务管理、保险投资、证券投资和风险分析等几方面入手，培养学员在财务策划主要领域的专业知识和操作技能。
来源：新华网
注册财务策划师——“黄金行业”掌舵人
去年末，上海居民储蓄总额突破了3000亿元大关，面对越来越殷实的家庭，人们已不再满足把资金存在银行里吃利息。与此相应，个人理财服务的市场空间也就日益加大，可以预见，个人理财服务将是未来中外金融机构拓展中国市场的重点，个人财务策划将成为“钱景”无限的“黄金行业”。
收入增长急需理财专家
随着居民储蓄和个人收入的不断增加，以及大量外资金融机构的不断涌入，个人理财服务的市场空间正日益扩大。越来越多的人需要理财顾问来帮助他们设计理财方案、管理资金。业内人士预测，聘请个人理财顾问等国外成熟先进的理财观念将很快被国内人士所接受。
但是，由于国内缺乏熟悉保险、证券、银行等多领域金融业务的复合型人才，国内一些银行在储蓄、基金、债券等方面给客户的理财服务以及擅长保险方面的理财策划师，都还未达到严格意义上的理财策划的要求。这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制，因此，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的理财专家已显得尤为迫切。
财务策划师让钱生钱
注册财务策划师是为个人提供理财服务的专业人士，主要是为个人进行综合性的财务策划。因为注册财务策划师的工作总是和金钱在打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师。
财务策划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面。以确保其资产的保值与增值。财务策划师好比是客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的设计，从而使客户获得理想的回报。
应运而生“钱景”诱人
据来自香港的高级财务策划
今年8月份，华南理工大学和香港注册财务策划师协会、人事部门联合推出了“注册财务策划师”培训项目。该项目在“香港注册财务策划师协会”的指导下，引进一套国际注册财务策划师协会认可的培训教材，聘请“香港注册财务策划师协会”的资深教员，从财务策划、国际财务管理、保险投资、证券投资和风险分析等各方面入手，培养学员在财务策划主要领域的专业知识和操作技能。据悉，国内上第一批135名“注册财务策划师”已经从上海交通大学诞生，为国内新兴的理财需求阶层服务。
据上海交通大学海外教育学院副院长蒋春生介绍，自开展此项培训以来，招生情况十分理想，说明“个人理财”观念已经得到了许多人士的认同。从学员的构成情况来看，除了原先预料的“主力军”：银行、保险、基金等金融行业的从业人员，还有40%是其他企业的财务人员，可见企业理财与个人理财互有相通之处。
由于香港注册财务策划师协会(RFP-HK)和英国财务会计师协会(IFA)之间具有互相认可的关系，即一旦成为香港注册财务策划师协会的会员，再参加两门考试，合格者可申请英国财会会计师公会(IFA)资格，为海外发展带来诸多便利，也是此项培训的引人之处。
中国百姓理财需求日益旺盛
新华网上海频道记者潘清
早在两年前，中国社会调查事务所曾在北京、天津、上海、广州四个城市进行过一次专项问卷调查。结果显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%的被调查者需要个人理财服务。这种需求在两年后的今天无疑变得更加急切。
12月在上海举行的“理财博览会”为这种急切作了一个清晰的注解。上海展览馆宽敞的展厅里挤满了闻讯而来的市民，各大银行、保险公司和券商的机构简介和产品介绍成了热门货。主办方邀请来几位民间投资高手现身说法，可容纳500人的演讲厅里竟然挤下了千余位听众。
“连我们自己都没预料到，有这么多市民希望得到专业理财服务，”展会主办方之一《理财周刊》总编助理程蔚说。
然而，与如此旺盛的需求相对应的是中国百姓对理财知识的缺乏和对理财工具的认知。前不久招商银行公布了反映高收入群体投资价值趋向的“金葵花”理财指数。出人意料的是，本年度理财指数成了一个不及格的分数——58.68。纳入调查范围的是北京、上海、广州等7大城市，而得分最低的恰恰是被公认理财意识最超前的上海，其次是广州。
招商银行人士认为，理财工具运用不充分、理财知识不足、金融专业服务利用率低是抑制理财指数的主要因素。
理财需求的迫切与理财技巧的匮乏，正在为以商业银行为主的金融机构创造巨大的商机。眼下，各大银行相继推出了个人理财系列产品，除了存贷款、外汇宝、信用卡等银行本身的业务品种外，还包括了代销的其它金融产品，如保险、国债、开放式基金等。此外，银行还相继推出了“银证通”、“银证转帐”服务，来帮助客户实现银行及股市账户的资金流通。
事实上，随着理财意识的日益苏醒，时下的中国百姓已不简单地满足于利用金融工具打理个人资产。越来越多的人希望由专业人士帮助他们制定理财计划，以便完成置业、婚育、家庭保障以及投资等人生计划。金融界人士预言，在这种需求的推动下，专业的财务策划师将成为未来的热门职业。
来源：新华网上海频道记者潘清
特许财务策划师登场
news.dayoo.com
24日，由广东社会科学大学、泛特宏景咨询集团率先联合在内地推出并获得亚太区财务服务联会(APLIC)正式认可的“特许财务策划师”(FChFP)课程正式登陆广州并将陆续进入武汉、上海和西安等城市。
一些业内人士指出，随着内地经济的迅速发展和个人投资者、民营企业对专业化投资理财专业服务需求的迫切增长，在西方发达国家素有“金钱医生”之称的“特许财务策划师”，将在内地日益成为一项前景非常看好的新兴职业。
理财升温催生“金钱医生”
随着储蓄不断增长，面对越来越殷实的家底，人们不再满足把资金存在银行里吃利息，他们正琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱来。据了解，截至目前，整个内地的居民储蓄总额已经超过10万亿元。另根据香港财务策划师学会的一份问卷调查结果，上海、广州、深圳等内地城市对财务策划服务的需求度已经高于香港。
但据亚太财务经理人俱乐部营运总监杨鹏介绍，目前，大多数个人投资者、中小企业主在进行投资理财时，考虑得最多的因素是资金的安全问题。同时，一些投资理财专家指出，目前，有许多人依然认为理财只是“富人、高收入家庭的专利”，但事实上，影响未来财富的关键因素，则是“投资报酬率和高低与时间的长短，而不是资金的多寡”。因此人们应该学会为自己的金钱找医生进行诊断。
金融复合型人才匮乏
内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长，同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照。据中心大学MPAcc(在职攻读会计硕士专业学位)中心主
据了解，以目前正在西方国家针对个人投资者的投资理财专业服务领域受到广泛认可的“特许财务策划师”为例，目前，全球各地已经有8万多名专业的财务策划师。而在香港也有近千名经过CFPCM(国际注册财务策划师理事会)认可的财务策划师，但在深圳却尚无一名具有专业资质的财务策划师。
“策划师”提供全面理财服务
一些业内人士认为，随着个人对投资理财服务的需求迅速增长，为个人理财提供咨询、策划服务的“特许财务策划师”将成为内地的一种新兴职业。
据介绍，在西方国家，财务策划师被人们称作“金钱医生”，而“财务策划”是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略进行合理的规划与管理，以实现长期理财和生活目的的专业个人理财服务。它涉及投资、保险、信托和传统的银行服务、退休计划、子女教育计划以及税务计划等广泛领域。同时，财务策划一方面根据客户的财产状况进行“诊断”，另一方面还在保险税务、专业人士、法律专家和会计师事务所之间充当牵线搭桥的角色，帮助客户来满足实现财富增值的自身需求。
(记者 杨启蒙 实习生 王会矫)
理财规划师国家职业标准推出
《世界商业评论》ICXO.COM ( 日期：2004-09-14 16:16)
由劳动和社会保障部批准的由理财规划师专业委员会编写的《理财规划师国家职业标准》8月中旬正式面向社会。
理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌说，这不仅意味着理财规划师这个职业正式被纳入国家职业大典中，也意味着理财师这个职业有了国家统一制定的从业标准。
理财告别无证时代
目前理财已经成为国内的热门话题，"理财师"这三个字也越来为越多的人所知道。
2003年，国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财师正式被纳入了国家职业大典中。而所有参加理财师考核的人，在通过各省市劳动和社会保障局的统一考试后，将获得验印的《中华人民共和国投资理财师职业资格证书》，该证书实现全国通用。
"虽然目前我们还不能要求每个理财师都必须持证上岗，但至少它对期望从事理财工作的人是有吸引力的。而且我们也希望未来它能像其他国内行业资格认证一样，成为理财工作人员必须拥有的职业证书。"刘彦斌说。
蛰伏一年浮出水面
刘彦斌说，"虽然2003年标准就出台了，但当时时机还不成熟。对于理财和理财师这些名词，人们还相当陌生。考虑到这些，我们首先选择了小范围的试点，率先与信用良好的商业银行合作，对他们的理财服务人员进行了培训。通过这些实践，我们既看到了人们对于这个标准和教材的反映，又使这个标准得到了进一步的完善。到了今年，对理财人们从不知道转为关注，这使我们感觉市场已经具备了推行《标准》的必要，因此决定在今年正式对外公布。"
理财师分两个等级
《标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。他们必须掌握9个方面的基础知识，分别是经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规。对于申报理财规划师培训和高级理财规划师的人，《标准》也从学历和实践操作方面分别做出了规定。
刘彦斌介绍说：通过职业资格考试后，理财师可以从事三方面的工作，一是开设专业的理财公司，二是成为专业的理财师培训人员，三是在金融机构中从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。
"我们希望理财师最终能提供给人们的是一种贴身的理财服务，他不光是像现在的理财服务一样，仅仅根据客户的财务状况告诉客户你的投资比例是怎么样的，还要能为客户提供具体的操作方法。并通过理财师的管理使客户的资产投资增值，此外，理财师还要定期给客户提供专业的投资和理财信息。"刘彦斌说。
理财公司已经出现
"目前在广东等地已经出现了专业理财公司，从这些经验和我们研究的情况来看，专业理财公司的利润主要来源于为客户提供的服务和代理公司的产品。理财公司必须赚钱有道，因此要求加强理财师的职业道德建设。同时还要为需要理财的客户提供培训，告诉他们一定的金融和投资知识。让他们的知识水平和理财师达成对接。"刘彦斌说。
信报记者仇兆燕
相关链接个人理财师
也称为个人理财规划师。所谓个人理财规划，就是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。个人理财师的出现弥补了投资人金融知识缺乏、时间精力有限的不足。
根据PA18个人理财网站的专业调查显示：50%以上的人是无计划分配资产的；78%的人愿意接受专家顾问意见，自己理财；25%愿意接受服务委托理财；70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估；50%以上的人愿意支付顾问费。
来源:北京娱乐信报
理财规划师正走上前台
日前在国家有关部门公布的职业标准中，理财规划师成为一种新认定的职业。业内人士表示，随着人们理财意识增强，理财观念的更新，理财市场的规范--
在日前国家有关部门公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业赫然列在其中。其实近几年，部分银行、保险公司频频出击个人理财领域，理财规划师纷纷登台亮相，个人理财业务呈现出勃勃生机。业内人士指出，此次理财规划师成为一种新认定职业，无疑将对规范理财规划业务、推动个人理财规划行业发展起到积极作用。
理财规划师新鲜亮相
近年来，银行、保险公司意识到个人理财市场的巨大潜力，纷纷推出理财规划服务，经过专业培训的个人理财规划师新鲜亮相。
据工行深圳市分行个人业务部经理、理财规划师武惠菊介绍，工行深圳市分行是国内较早开展专业理财规划师培训的机构。早在去年4月，该行聘请香港专业理财规划培训机构，对首批经过层层选拔的50多名业务骨干进行培训。通过课堂学习、自学和考试相结合的形式，首批30多名学员获得该行认可的理财规划师资格。此后又培训了第二批20多名理财规划师。
目前，这些理财规划师大部分在基层网点为"理财金账户"的客户提供专业的理财规划咨询、指导，利用该行的"财富管理系统"为客户量身订做理财报告。如果客户需要，则由该行理财专家组通过其自行设计的"理财策划系统"计算、分析客户的详细资料，并依据客户的不同情况出具个性化的专业理财报告。
据悉，由于国家尚没有建立相应的资格考试和认证制度，目前各家机构的理财规划师一般是机构聘请专业培训机构培训，然后自行认可其资格。
与国外相比尚有差距
据介绍，国外个人理财规划行业历经数十年发展，建立了成熟的专业培训体系及完善的资格认证制度。与国外相比，国内近年来才出现的理财规划行业显然有着相当的差距。武惠菊指出，这种差距主要表现在四个方面：
其一，理财规划师不够专业。理财规划对人才的要求十分高，理财规划师需要了解银行、证券、基金、保险、房地产等全方位的投资理财知识，还必须具备丰富的专业经验和人生经历，这样才能准确地把握客户的资产状况和投资需求。但目前国内没有成熟的理财规划师培训体系，也没有完善的资格认证制度，理财规划培训比较混乱，导致理财规划行业鱼龙混杂，理财规划师水平亦参差不齐；
其二，理财规划报告缺乏实用性。很多理财规划报告被人们形容为"花架子"，操作性不强。武惠菊认为，这一方面与理财规划师水平不高有关，另一方面与国内的经济发展现状不无关系。国外理财规划报告有强大、规范的数据支持，且国外市场经济比较成熟，具有一定的发展规律。而目前国内处于市场经济发展初期，有的投资渠道发展不够规范，有的投资渠道发展时间短，供依据的经验数据非常少，成为理财规划行业的制约因素；
其三，百姓对理财规划认同性不高。一方面因为部分理财规划操作性不强，影响了人们的认知；一方面因为我国落后的财商教育。众所周知，国外从小就给孩子灌输理财观念，培养孩子的理财意识，理财教育贯穿人的一生。而国内财商教育几乎是一片空白，百姓理财观念尚存在一些误区；
其四，目前刚刚起步的国内理财规划市场尚不规范，部分缺乏职业道德的理财规划师往往出于功利目的给客户一些并不恰当的投资建议，理财规划报告缺乏公正性。
理财规划师大有作为
一家理财网站的调查显示，在接受调查的人中，50％以上无计划分配资产，78％的愿意接受专家顾问的理财意见，25％的愿意委托理财，50％以上的愿意支付顾问费。由此可见，随着人们收入增加，投资意识增强，人们对理财规划的需求日趋旺盛。武惠菊认为，在深圳，市民的素质比较高，投资市场比较活跃，市民对专业理财规划的市场需求更加热切，理财规划师大有作为。
不过在目前，处于起步阶段的理财规划行业受到人才、金融分业经营体制、银行经营模式及硬件支持、财商教育等因素的制约。业内人士指出，培育成熟的理财规划行业，一是需要建立专业的理财规划培训体系和专业资格认证制度，规范理财规划市场；二是作为理财规划行业的主体，理财规划师是一个新岗位、新职业，如何定位是一个亟待解决的新课题，有关部门应建立完善的评价体系和激励机制，充分发挥理财规划师的积极性；三是理财规划师需不断提高理财规划专业水平，努力积累丰富的人生经验，培养良好的职业道德，提高理财规划的可操作性；四是社会各界要共同努力，引导市民树立正确的理财观念和理财意识。
深圳新闻网
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